인더뉴스 문승현 기자ㅣ금융위원회는 오는 22일부터 6월11일까지 3주간 10개 은행과 15개 증권사에서 일반인 대상으로 '국민참여형 국민성장펀드(국민참여성장펀드)'를 판매한다고 6일 밝혔습니다.
국민성장펀드는 이재명 대통령 대선공약으로 향후 5년간 150조원의 자금을 첨단산업생태계 전반에 공급합니다. 국민참여성장펀드는 국민성장펀드의 장기적 운용성과를 일반국민과 함께 향유한다는 취지에서 출시됩니다.
국민모집액은 6000억원으로 전용계좌는 1인당 연간 1억원, 5년간 2억원까지 투자할 수 있습니다. 최저한도는 0~100만원입니다. 국민참여성장펀드는 투자금액별 소득공제와 배당소득 분리과세 세제혜택이 부여되는 상품입니다. 세제지원을 받으려면 19세 이상이거나 15세 이상 근로소득자라야 합니다. 또 국민참여성장펀드에만 투자하는 전용계좌를 통해 가입해야 합니다. 일반계좌로도 1인당 연간 3000만원까지 가입할 수 있지만 세제혜택은 받을 수 없습니다.
국민참여성장펀드 주목적투자대상은 반도체·이차전지·백신·디스플레이·수소·미래차·바이오·AI·방산·로봇·콘텐츠·핵심광물 등 12개 첨단전략산업 기업과 첨단전략산업기업 생산·운영에 필요한 장비를 공급하거나 관련 설비·인프라를 구축하는 관련기업입니다.
국민참여성장펀드는 국민자금을 모아 모펀드를 만들고 다수의 자펀드에 투자하는 구조(사모재간접공모펀드)로 투자운용을 담당할 10개의 자펀드 운용사가 선정됐습니다.
세부적으로 ▲대형 1200억원 규모- 디에스자산운용, 미래에셋자산운용 ▲중형 800억원 규모- 라이프자산운용, 마이다스에셋자산운용, 타임폴리오자산운용, 한국투자밸류자산운용 ▲소형 400억원 규모- 더제이자산운용, 수성자산운용, 오라이언자산운용, KB자산운용 입니다.
개별 자펀드는 펀드결성금액의 60% 이상을 주목적투자대상에 투자해 첨단전략산업 육성이라는 정책목표에 부합하도록 자금을 운용합니다. 자펀드 결성금액의 30% 이상은 비상장기업(최소 10% 이상) 및 코스닥 기술특례상장사(최소 10% 이상)에 대한 유상증자나 메자닌 등 신규자금 공급방식으로 투자하고 주목적투자로 인정되는 유가증권시장(코스피) 투자는 10% 이내로 합니다. 개별 자펀드 결성금액의 40% 이내에서는 자유로운 투자가 허용됩니다.
미래에셋자산운용·삼성자산운용·KB자산운용 등 3개 공모펀드 운용사에서 관리하는 공모펀드는 10개 자펀드가 투자운용한 결과(수익)를 공유하며 국민은 3개중 어느 펀드에 가입하더라도 동일한 포트폴리오에 투자하는 구조입니다.
유의해야 할 사항도 있습니다. 국민참여성장펀드는 만기 5년의 환매금지형펀드로 5년간 중도환매 불가합니다. 펀드가 설정된 후 거래소 상장되면 양도는 가능하지만 유동성이 낮아 거래가 이뤄지지 않거나 거래되더라도 기준가격보다 낮은 가격이 적용될 것으로 예상되는 만큼 만기까지 보유할 수 있는 투자자에 적합한 상품입니다. 투자후 3년내 양도할 경우 감면세액 상당액이 추징될 수 있습니다.
금융위는 기대수익률과 관련해 "국민참여성장펀드는 원금손실 가능성이 있는 금융투자상품으로 수익률을 예단하기 어렵다"며 "재정이 20% 범위에서 각 자펀드 손실을 우선부담하고 소득공제 등 세제혜택을 부여해 투자자의 실질수익률이 제고되는 효과가 있다"고 설명했습니다.
