인더뉴스 문승현 기자ㅣ우리은행(은행장 조병규)이 자산관리 영업의 패러다임을 고객신뢰와 전문성 확보, 완전판매 지향으로 전환합니다.
우리은행은 올초 '2024년 시중은행 중 당기순이익 1위' 달성이라는 목표를 내세웠고, 양대축으로 기업금융 명가재건과 자산관리 전문은행 도약에 사활을 걸었습니다.
우리은행은 7일 '고객에게 드리는 자산관리 6대 다짐'을 발표했습니다.
제1다짐은 '판매중심이 아닌 고객중심 포트폴리오 영업' 입니다. 안정형·중립형·공격형 등 고객 투자성향과 상품별 위험등급을 연계한 자산배분 전략모델을 개발해 예금·채권·펀드·파생결합증권 등을 조합한 맞춤형 투자상품 포트폴리오를 제공하는 게 핵심입니다.
이를 위해 우리은행은 은행권에선 처음으로 인공지능(AI) 기반 시장예측시스템을 구축하고 과거수익률에 더해 미래수익성까지 반영한 투자상품 평가모델 'WISE(Woori Investment-Product Scoring Entity)'를 본격 가동했습니다.
우리은행은 '스타급 자산관리 전문가 서비스 제공'에 나섭니다. 최근 부동산리서치랩을 신설하면서 함영진 전 직방 빅데이터랩장을 영입했습니다.
조병규 우리은행장이 야심차게 준비한 자산관리 특화 영업점 브랜드 '투체어스W(Two Chairs W)'는 확대됩니다.
영업현장에서 검증된 마스터급 프라이빗뱅커(PB) 지점장을 고객접점에 전진 배치해 1대 1로 마주앉아 맞춤형 자산관리 서비스를 원스톱 제공하는 게 특징입니다.
지난해 7월 투체어스W 청담과 대치를 시작으로 올 1월에는 수도권 외 거점으로는 처음으로 '투체어스W 부산'이 문을 열었습니다. 우리은행은 2026년까지 반포·강북 등 주요거점에 투체어스W를 20개까지 늘릴 계획입니다.
불완전판매·상품설명 미비·수익률 보장 등 불건전영업에 대해서는 '무관용원칙'을 적용합니다. 우리은행은 국내은행 중 유일하게 판매자격증을 보유한 PB인력이 일반창구가 아닌 PB창구에서만 투자상품을 판매하고 있습니다.
우리은행이 보유한 PB인력은 641명입니다. 이들 PB인력에 의한 불건전영업이 확인된다면 PB 자격박탈은 물론 발생한 손실에 대해 책임도 묻겠다는 것입니다.
우리은행은 고난도 상품 가입 3일 후까지 고객의 가입의사를 재확인하는 프로세스를 도입하는 한편 고객에 투자유의 동영상을 발송해 재차 상품설명을 하고 가입의사를 확인해 완전판매 100%에 근접하겠다는 의지를 밝혔습니다.
송현주 우리은행 자산관리그룹장(부행장)은 "홍콩H지수 연계 주가연계증권(ELS) 가입고객 손실로 금융권의 자산관리영업 전반에 대해 불신이 커지고 있다"며 "생존을 위해서라도 은행들은 자산관리서비스 패러다임을 전환해야 할 시점"이라고 진단했습니다.
우리은행이 판매한 H지수 기반 ELS의 올 상반기 만기 도래 규모는 249억원으로 5대 시중은행 중 가장 적은 수준입니다. 우리은행은 "내부통제제도 개선으로 H지수 ELS를 선제적으로 판매제한해 타행 대비 판매 및 손실 규모가 미미하다"고 설명합니다.
송현주 부행장은 "우리은행 자산관리영업 비전처럼 고객이 은행을 '믿고 맡길 수' 있어야 한다"며 "신뢰라는 바탕이 있어야만 거래로 이어질 수 있다는 단순한 진리를 반드시 증명해 보이면서 자산관리전문은행으로 도약하겠다"고 강조했습니다.
