인더뉴스 권용희 기자ㅣKB증권은 7일 하나금융지주에 대해 환율 하락과 성장 관리로 3분기 실적이 시장 기대치를 웃돌 것으로 전망했다. 이에 목표주가를 7만8000원에서 8만3000원으로 상향하고, 투자의견 '매수'를 유지했다.
하나금융지주의 올해 3분기 영업이익과 지배주주순이익은 각각 전년 동기 대비 19.4%, 11.3% 늘어난 1조4160억원으로 1조650억원으로 추정된다.
강승건 KB증권 연구원은 "3분기 원화 대출은 전분기대비 성장할 것으로 전망된다"며 "상반기 높은 대출성장 이후 기업대출 중심으로 성장률을 관리한 결과"라고 말했다. 이어 "그룹 비이자이익은 큰 폭으로 개선될 것으로 전망된다"며 "견조한 수수료 수익이 유지되는 가운데 환율 하락에 따른 환평가이익 약 700억원과 금리 하락에 따른 채권평가이익이 반영될 것이기 때문"이라고 설명했다.
올해 영업이익과 지배주주순이익은 각각 5조3160억원, 3조8360억원으로 추정된다. 환율 하락과 대출성장 관리를 통해 개선된 CET1(보통주자본비율)은 밸류업 자율공시에 대한 기대감을 증가시킬 것이라는 분석이다.
강 연구원은 "아직 밸류업 자율공시를 하지 않았지만 주주환원율 제고에 대한 경영진의 의지가 높은 상황"이라고 설명했다. 이어 "올해 1분기 약 3000억원 규모의 자사주 매입과 소각을 단행했다"며 "현금배당 1조원을 감안할 경우 4분기 추가적인 자사주 매입과 소각을 기대할 수 있다고 판단한다"고 덧붙였다.