인더뉴스 김용운 기자ㅣ메리츠증권이 이달 출시한 '중개형ISA’ 상품이 다양한 이벤트와 혜택으로 금융소비자들의 주목을 받고 있습니다.
중개형ISA((Individual Savings Account)란 다양한 금융상품을 한 계좌에서 운용할 수 있는 ‘개인종합자산관리계좌’입니다. 주식·ETF·펀드·ELS 등 다양한 투자가 가능하며 고객이 직접 금융상품을 거래하고 비과세 혜택을 받을 수 있는 것이 특징입니다.
가입자격은 만19세 이상 국내 거주자 혹은 만15~18세 근로소득자이고, 직전 3개년 금융소득종합과세 대상이 아니면 가입이 가능하다. 상장주식, RP, 펀드, ETF·ETN, ELS·DLS 등 다양한 상품의 편입이 가능하며 일임형ISA와 다르게 고객이 직접 주식과 상품을 거래할 수 있습니다.
납입 한도는 연간 2000만 원 한도로 최대 1억까지 투자가 가능하며, 납입원금 내에서 중도인출이 가능(재납입 불가)합니다. 만기자금을 연금계좌로 전환할 경우 추가로 세액공제 혜택이 주어집니다.
중개형 ISA에서 개별 종목을 거래하면 주가 상승 시 수익과 함께 세제혜택을 동시에 누릴 수 있습니다. 중개형 ISA내 주식, 펀드 등 다른 종류의 상품 간 합산 손익 200만 원(서민형 가입자는 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 초과분은 9.9%로 분리과세 됩니다. 반대로 주가가 하락해 손실이 발생해도 손실금액을 다른 상품의 이익에서 차감하는 손익통산이 적용되기 때문에 일반 주식계좌와 비교시 절세 관점에서 유리합니다.
메리츠증권은 중개형ISA 출시를 기념해 중계형ISA 비대면 계좌 개설시 국내주식 온라인 거래시 수수료를 면제하는 이벤트를 진행하고 있습니다. 2022년 6월 말까지 메리츠증권 어플리케이션에서 비대면으로 계좌를 개설한 고객은 2022년 12월 말까지 국내주식 온라인 거래를 수수료 없이 거래할 수 있습니다. 단 영업점을 통해 계좌를 개설하거나 관리자를 등록하는 경우 일반 거래수수료가 적용합니다.
중개형ISA거래고객을 대상으로 경품행사도 진행합니다. 2022년 2월 말까지 이벤트 신청을 한 뒤 한 번이라도 거래실적이 있는 고객을 가운데. 매 50번째와 100번째 가입 고객 70명에게 갤럭시워치를 경품으로 제공합니다. 1~2000번째 가입 고객까지는 매 50번째마다 총 40명을, 2001~5000번째 가입 고객은 매 100번째마다 총 30명을 선정합니다.
리테일사업총괄 송영구 전무는 “일임형ISA 회사별 평균 누적수익률 1위(2021년 10월말 기준, 금융투자협회) 달성에 이어 중개형ISA 출시로 고객에게 최상의 서비스와 다양한 투자기회를 제공할 것”이라고 말했습니다.
