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대체거래소 내년 출범…하루 12시간 주식거래

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Thursday, May 09, 2024, 16:05:27

금융당국, 관계기관과 ATS운영방안 마련
프리·애프터마켓 운영 5시간30분 늘어나
새로운 호가 도입·수수료 20~40% 인하
최선집행의무 적용…ETF·ETN 매매허용

 

인더뉴스 문승현 기자ㅣ내년 상반기 국내 자본시장 최초의 대체거래소(ATS·Alternative Trading System) '넥스트레이드' 출범을 앞두고 금융당국과 관계기관이 ATS 운영방안을 공개했습니다.


금융위원회는 9일 서울 여의도 금융투자협회에서 'ATS 운영방안 세미나'를 열고 세부방침을 밝혔습니다. 큰 줄기는 새로운 증권거래 서비스, 한국거래소(KRX)와 ATS 통합시장관리, 자본시장 제도정비로 구분됩니다.


먼저 넥스트레이드는 하루 12시간 거래 서비스를 가동합니다. KRX와 공통으로 운영하는 정규거래시간 전후로 오전 8시부터 8시50분까지 프리(Pre)마켓, 오후 3시30분부터 8시까지 애프터(After)마켓을 추가 운영합니다. 이에 따라 하루 주식거래시간은 12시간으로 현행보다 5시간30분 늘어납니다.


KRX 시가 예상체결가 표출시간과 종가 단일가매매 시간은 변경됩니다. 호가 접수후 하나의 가격으로 동시에 체결하는 단일가매매, 가격이 합치되는 즉시 매매체결이 이뤄지는 접속매매 차이를 이용한 시세조종을 방지하기 위한 것입니다.


KRX 시가 단일가매매 시간은 현행 오전 8시30분~9시를 유지하되 예상체결가 표출시간을 10분(오전 8시50분~9시)으로 단축합니다. 이 10분 동안 넥스트레이드는 일시적으로 거래를 중단합니다.


KRX 종가 단일가매매는 5분(오후 3시25분~3시30분)으로 단축하고 이 5분 동안에도 넥스트레이드 거래가 중단됩니다.

 


호가 종류는 더 다양해집니다. 현재 국내 증시는 시장가와 4가지 지정가(일반·최우선·최유리·조건부)를 제공하고 있습니다. 여기에 최우선 매수·매도 호가의 중간가격으로 가격이 자동조정되는 중간가호가, 특정가격에 도달하면 지정가 호가를 내는 스톱지정가호가가 추가됩니다.


넥스트레이드는 KRX보다 매매체결 수수료를 20~40%가량 인하할 예정입니다. 시장간 경쟁이 거래비용 절감 등 투자자 편익으로 이어질 것이란 기대가 나옵니다.


금융당국은 KRX와 넥스트레이드로 2개의 증권시장이 동시 운영됨에 따라 유동성 분산에 대응하고 투자자를 보호하기 위해 통합적인 시장 관리·감독에 나섭니다.


먼저 '최선집행의무'가 본격 적용됩니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상 최선집행의무는 증권사가 투자자 주문을 가격이나 수수료·비용, 매매체결 가능성을 고려한 최선의 거래조건으로 집행하기 위한 최선집행기준을 마련·공표하고 이에 따라 주문을 집행해야 하는 의무를 뜻합니다.


그간엔 단일시장 체제가 유지됐으므로 최선집행의무 실제 적용사례는 없습니다. 금융감독원은 상반기 중으로 최선집행의무 가이드라인을 확정·제시할 계획입니다.

 


금융당국은 공매도 관리·감독은 넥스트레이드 시장에서도 일관되고 엄격하게 이뤄질 것이라고 강조합니다. 공매도 주문표시, 공매도 과열종목 지정제도는 넥스트레이드에도 동일하게 적용됩니다.

 

공매도로 인한 직접적 가격하락을 방지하는 업틱룰(uptick rule)은 KRX와 넥스트레이드 각각의 직전체결가를 기준으로 운영합니다.


넥스트레이드 정규시간(오전 9시~오후 3시25분)에만 공매도를 허용하고 상대적으로 유동성이 낮고 가격 급변 위험이 있는 프리·애프터마켓에서는 공매도가 금지됩니다.


가격변동폭, 시장안정장치, 시장감시·청산·결제 역시 KRX와 동일하게 적용됩니다.


넥스트레이드 가격변동폭은 전일 KRX 종가 기준 ±30%입니다. KRX 거래정지·써킷브레이커·사이드카도 넥스트레이드에 즉시 적용됩니다. 넥스트레이드 결제는 KRX와 마찬가지로 거래일부터 이틀후(T+2) 이뤄집니다.


금융당국은 ATS 도입취지에 맞춰 자본시장제도를 추가 정비합니다. 법규를 개정해 투자자 수요와 시장유동성이 풍부한 상장지수증권(ETN)·상장지수펀드(ETF)도 ATS에서 매매체결할 수 있도록 허용합니다.


또 기관투자자가 ATS 거래에 어려움이 없도록 KRX와 동일하게 ATS에서 주식을 취득해 5% 이상 보유하게 되는 경우에도 공개매수의무를 적용하지 않기로 했습니다.


금융당국은 이번 ATS 운영방안 내용 가운데 법규개정이나 거래소규정이 필요한 사항에 대해선 가급적 올해 하반기 중으로 마무리할 계획입니다.

 


앞서 금융당국은 거래소간 경쟁체계 구축과 자본시장 혁신을 내세워 2022년 11월말 ATS 인가설명회를 열며 설립 작업을 본격화했습니다. 이어 지난해 7월 넥스트레이드가 ATS 투자중개업에 대해 예비인가를 받았습니다.


김소영 금융위 부위원장은 이날 세미나에서 "우리 증권시장은 복수시장 체제 전환을 앞두고 있고 이는 2013년 ATS 제도 도입후 10여년 만에 해외 주요국처럼 증시 인프라 경쟁이 시작되는 것"이라고 의미를 부여했습니다.


이어 "ATS가 정식출범하면 주식거래시간이 연장돼 직장인투자자도 퇴근시간 이후 편리하게 주식투자할 수 있고 가격상황에 연동되는 새로운 호가유형 도입으로 다양한 거래전략을 손쉽게 활용할 수 있을 것"이라고 기대감을 밝혔습니다.


김소영 부위원장은 "금융당국과 한국거래소는 통합적인 시장 관리·감독을 통해 투자자를 보호하고 복수시장 운영 안정성을 제고하겠다"며 "ATS 도입취지에 비춰 수정이 필요한 자본시장 법규도 신속정비해 복수시장 체제가 안착될 수 있도록 노력하겠다"고 강조했습니다.

English(中文·日本語) news is the result of applying Google Translate. <iN THE NEWS> is not responsible for the content of English(中文·日本語) news.

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문승현 기자 heysunny@inthenews.co.kr

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신한금융 ESG 가치 5.5조 창출…진옥동 회장 “지속가능 사회 만들기 진력”

신한금융 ESG 가치 5.5조 창출…진옥동 회장 “지속가능 사회 만들기 진력”

2025.07.01 16:30:26

인더뉴스 문승현 기자ㅣ신한금융그룹(회장 진옥동)이 2024년 한해 창출한 ESG 가치(ESG Value Created)가 5조4545억원으로 집계됐습니다. 1일 신한금융이 발간한 '2024 지속가능경영보고서'를 보면 지난해 436개 ESG 프로그램을 통해 창출된 순수 사회적 가치는 2조9590억원입니다. 여기서 환경적비용(91억원)과 사회적비용(542억원)을 차감한 뒤 배당·납세 등 주요 이해관계자 대상의 환원성과(2조5589억원)을 더한 수치입니다. 신한금융은 ESG 활동성과 정량화와 체계적인 관리를 위해 연세대 ESG·기업윤리센터와 협력해 글로벌 금융회사 최초로 ESG 활동성과 측정모델 즉 '신한 ESG 가치 인덱스(Value Index)'를 개발했습니다. ESG 활동 효과를 '화폐가치'로 측정하는 것으로 2019년부터 그 결과를 공개하고 있습니다. ESG 가치를 처음 측정한 2019년과 비교하면 측정 대상 ESG 활동은 93개에서 436개로, 순수 사회적 가치는 7907억원에서 2조9590억원으로 279% 큰폭 증가했습니다. 신한금융의 주요 ESG 활동 중에서도 눈에 띄는 건 '브링업(Bring-Up) & 밸류업(Value-Up) 프로젝트' 입니다. 신한저축은행 중신용 고객이 낮은 금리의 신한은행 '신한상생 대환대출'로 갈아탈 수 있는 기회를 제공하는 게 핵심입니다. 저축은행 우량고객이 이탈한다고 볼 수 있지만 은행 거래 유입을 통해 신용등급 상향이나 금융비용 감면까지 지원해 그룹 전체 우량고객을 늘리고(Bring-Up), 고객이 스스로 가치를 높이는(Value-Up) '고객상생'의 선순환 구조를 실현했다는 평가가 나옵니다. 금융위원회가 '혁신금융서비스'로 지정한 것도 취약계층에 대한 신용개선과 금융비용 절감, 나아가 가계부채 부담완화에 기여하고 있다는 점을 인정한 결과로 여겨집니다. 신한금융은 지난 6월 기준 신한상생 대환대출을 통해 574명의 고객에 102억원의 대환대출을 실행했고 이들 고객은 평균 4.8%p 이자절감(누적 이자경감액 9억8000만원) 효과를 누렸습니다. 진옥동 신한금융 회장은 브링업&밸류업 프로젝트 100억원 돌파에 대해 "신한이 고객 이자감면에 따른 이익축소에도 중·저신용 고객의 신용 상향지원을 통해 상생을 실현한 의미있는 결과"라며 "그룹 미션인 '따뜻한 금융' 실천의지를 담아 고객과 상생을 위한 금융사다리 역할을 더 적극적으로 수행하겠다"고 의지를 밝혔습니다. 이번 보고서에는 TCFD(기후), TNFD(생물다양성) 등 글로벌 주요이슈와 관련해 그룹 차원의 대응현황을 심층적으로 다룬 '스페셜 리포트'도 담겼습니다. 신한금융은 글로벌 공동의 목표 '2050 넷제로(Net Zero)' 달성을 위해 2020년 동아시아 금융그룹 최초로 탄소중립전략인 '제로 카본 드라이브(Zero Carbon Drive)'를 선언하며 다양한 노력을 기울이고 있습니다. 녹색금융과 전환금융을 중심으로 한 '친환경 금융' 누적 실적은 2024년말 기준 총 18조7000억원에 달합니다. 2030년 30조원 달성목표의 62.3%에 해당하는 진도율입니다. 탄소배출 많은 산업의 친환경 전환을 위한 자금을 제공해 지속가능한 경제로 점진적 탈탄소화를 지원하는 전환금융 실적은 9605억원 규모로 집계됩니다. 이와 함께 TNFD 보고서에서는 그룹의 금융자산뿐 아니라 유형자산까지 포함해 '자연자본' 의존도와 영향 분석을 고도화한 내용을 담았습니다. 자연자본은 토양, 공기, 물, 광물 등 자연이 인류에 혜택을 제공하는 모든 자원을 포괄하는 개념입니다. 신한금융은 보고서에서 "금융업 특성상 직접적으로 자연자본과 관련된 의존도와 영향, 리스크 및 기회는 상대적으로 미미한 수준"이라며 "대부분의 자연자본 이슈는 투자 포트폴리오 즉 다운스트림 가치사슬(downstream value chain)을 통해 발생하는 경우가 많다"고 설명했습니다. 그러면서 "신한금융은 이러한 구조를 반영해 그룹 운영은 물론 투자 포트폴리오에 대해서도 자연자본 이슈가 투자기업에 미칠 수 있는 잠재적 영향을 종합적으로 검토하고 있다"고 밝혔습니다. 신한금융은 특히 올해로 20번째 발간된 지속가능경영보고서에서 글로벌 지속가능개발목표(SDGs)에 기반해 신한금융만의 독자적인 SDGs 전략 프레임워크를 수록하고 목표달성을 위한 지표·성과를 투명하게 공개하는 등 ESG 실행력을 강조했습니다. 진옥동 신한금융 회장은 "신한금융그룹은 '멋진 세상을 향한 올바른 실천' 이라는 슬로건 아래 우리 사회의 지속가능한 발전을 위해 최선을 다하고 있다"며 "앞으로도 금융이 할 수 있는 역할에 더욱 힘써서 탄소중립, 포용, 협력이라는 3대 전략방향에 따라 지속가능경영을 보다 체계적으로 펼쳐가겠다"고 말했습니다.


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