인더뉴스 박호식 기자ㅣ미래에셋증권 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 어제(6일) 기준으로 4조원을 돌파했다고 7일 밝혔습니다.
지난해 10월말 3조5000억원 돌파 후 약 2개월 만에 5000억원이 증가하면서 ISA 잔고가 4조원을 돌파했습니다.
ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품입니다. 배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산해 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세되고, 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 있습니다.
2021년 증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA가 도입된 이후, 국내 주식과 채권 투자가 가능해지며 투자매력이 크게 확대됐습니다. 또한 배당과 이자소득으로 구분되는 국내상장 해외 ETF에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했습니다.
실제로 미래에셋증권 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해보면 ETF/ETN이 52%, 국내주식이 29%, 채권 및 펀드가 5%로 구성돼 있어 고객들의 투자 니즈가 잘 반영돼 있다는 평가입니다. 또한, 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조6400억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.
미래에셋증권은 고객의 투자 편의성을 위해 다양한 모바일서비스를 제공하고 있다고 전했습니다.
회사는 "직접 주식과 채권 투자가 가능한 '중개형'과 예금 가입이 가능한 '신탁형'까지 ISA 유형변경이 간편하며, 매주 업데이트 되는 '이번주 챙겨볼 금융상품', '뉴스로 보는 투자아이디어' 등 다양한 콘텐츠를 통해 투자정보도 함께 제공하고 있어 고객들로부터 큰 호응을 얻고 있다"고 설명했습니다.
ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우, 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다. 이와관련 지난해 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 2992억원으로 전년대비 11배 이상 증가했습니다. 이는 ISA의 비과세 세제혜택 뿐만 아니라 연금전환을 통해 연말 세액공제까지 받을 수 있다는 점도 함께 고려해 ISA.를 이용하는 투자자들이 많아진 것으로 볼 수 있다는게 미래에셋증권 평가입니다.
