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“우리금융지주, 2분기 순익 전망치 상향…목표가↑”-IBK투자증권

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Friday, June 11, 2021, 09:06:28

 

인더뉴스 엄수빈 기자ㅣIBK투자증권은 11일 우리금융지주의 2분기 연결순이익 전망치를 상향조정하고 투자의견은 ‘매수’, 목표주가는 기존 1만5000원에서 1만6000원으로 상향 조정했다.

 

김은갑 IBK투자증권 연구원은 “우리금융의 2분기 연결순이익 전망치를 기존 5752억원에서 6271억원으로 9% 상향조정했다”며 “현재 컨센서스는 5446억원을 15.1% 상회하며, 코로나 추가충당금을 적립했던 지난해 2분기 대비로는 314% 증가하는 수치”라고 말했다.

 

이익전망 상향조정 요인은 NIM(순이자마진) 상승과 충당금비용 감소다. NIM은 전분기 대비 7bp(1bp=0.01%p) 상승했던 1분기보다 상승폭은 축소되지만 3~4bp 상승해 이자이익 증가세가 이어질 전망이다. 기존 전망치 대비 1bp 추가 상승분을 반영한 것이다. 충당금비용은 1분기와 큰 차이가 없을 전망이며, 2분기까지 대손비용률은 17~18bp로 매우 낮은 수준이다.

 

김 연구원은 “1분기 6000억원 이상의 순이익이 서프라이즈였다면 향후 실적에서는 분기당 경상적순이익이 6000억원 이상임을 확인하게 될 것으로 전망한다”며 “3분기 연결순이익 전망치는 6546억원”이라고 내다봤다.

 

최근 추가지분 확보와 3분기 주식교환을 통해 완전 자회사화 되는 우리금융캐피탈도 순이익 증가에 기여할 것으로 보인다. 우리금융캐피탈의 올해 1분기 순이익은 350억원으로 지난해 1분기 262억원 대비 34.6% 증가했다. 완전 자회사화 과정에서 증가하는 주식 수는 0.8% 정도로 희석화 효과는 미미하다.

 

김 연구원은 “올해 연결순이익 전망치를 2조1800억원으로 4.3% 상향조정했다”며 “주가가 상승했지만 이익전망 상향에 따라 PBR(주당순자산비율), PER(주가수익비율)은 소폭 낮아지거나 유지되고 있으며, 9% 이상의 ROE(자기자본이익률) 전망치 대비 현재 PBR은 절대적으로 낮은 수준”이라고 말했다.

 

이어 “예금보험공사 지분매각의 오버행 우려도 있지만 이를 감안해도 저평가된 상태”라고 설명했다.

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엄수빈 기자 itnno1@inthenews.co.kr

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“고가주택 신고가 거래후 취소 등 시장교란 집중점검”

“고가주택 신고가 거래후 취소 등 시장교란 집중점검”

2025.08.13 16:08:52

인더뉴스 문승현 기자ㅣ금융위원회는 13일 관계기관 합동으로 '가계부채 점검회의'를 열고 부동산 관련 불법·탈법·이상거래를 면밀점검해 엄정대응할 것이라고 밝혔습니다. 이날 광화문 정부서울청사에서 열린 회의에는 기획재정부, 국토교통부, 한국은행, 금융감독원 등 관계기관과 은행연합회, 5대 시중은행, 농협·수협·신협·새마을금고중앙회 관계자가 참석했습니다. 정부와 관계기관은 지역별 대출동향을 일일점검하고 주택거래 동향을 세밀하게 살펴 향후 주택시장 과열이나 가계부채 증가추세가 지속되지 않도록 한다는데 의견을 모았습니다. 특히 최근 고가주택 신고가 발생사례와 관련, 신고가 신고 이후 철회 등 인위적으로 가격상승을 부추기는 행위에 대해 집중 점검하기로 했습니다. 또 고가주택 자금출처를 정밀하게 분석하고 세금신고가 적정하게 이뤄졌는지 검증할 계획입니다. 이날 금융위·금감원이 공개한 '가계대출 동향'에 따르면 7월중 금융권 전체 가계대출 잔액은 2조2000억원 늘었습니다. 증가폭이 전달(+6조5000억원) 대비 34% 수준에 그쳤습니다. 지난 3월(+7000억원) 이후 최소 기록이기도 합니다. 대출종류별로 전 금융권 주택담보대출이 4조1000억원 불었습니다. 전달(+6조1000억원)보다 증가세가 둔화한 것입니다. 신용대출 등 기타대출은 1조9000억원 감소했습니다. 이날 회의 참석자들은 통상 자금수요가 증가하는 7월의 계절적 요인에도 주담대와 기타대출 증가세가 모두 둔화된 것은 가계부채 관리강화방안(6월27일), 3단계 스트레스 DSR 시행(7월1일) 효과가 나타나고 있기 때문인 것으로 평가했습니다. 다만, 이미 이뤄진 주택거래와 대출승인액을 감안할 때 당분간 주담대 중심으로 가계대출 증가추세가 이어질 수 있다고 전망했습니다. 회의 참석자들은 가계부채 관리강화방안 시행으로 전세가격이 상승하고 있다는 일각의 우려에 대해선 전세시장 불안요인은 크지 않다며 하반기 이사수요 등으로 전세가격 변동성이 확대될 수 있는 만큼 면밀한 모니터링이 필요하다고 진단했습니다.




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